先日付加年金の加入に伴い、満額拠出していたiDeCoの掛金を変更しました。
SBIベネフィットシステムズの加入者マイページで確認してもなかなか反映されなかったのですが、無事に反映され配分変更も自動でされていました。
反映は届け出が受理された翌月からなのですが具体的にいつから反映されるのか詳しくご紹介しますね。
iDeCoの掛金変更の反映は翌月から
証券会社によっても異なると思いますが、SBI証券の場合、iDeCoの掛金変更の反映は翌月からです。
具体的にはその月の締め日までに届け出を送付し、受理されると翌月から反映されるという流れになっています。
各月の締め日は毎月14日（土日祝日の場合は前営業日）となっています。
ただし12月と1月は14日より早くなるため、事前に確認が必要です。
つまり12月30日に届くように送った場合は翌月の1月ではなく、2月から反映されるということですね。
実際に私は12月に送ったのですが、確か締め日が12日でギリギリ間に合うかどうかでかなりハラハラしました。
ただ1月に入ってもなかなかマイページの掛金額が反映されないため
としばらくの間不安でした。
そこでSBI証券のサポートセンターに電話したところ、SBIベネフィットシステムズの担当ということでそちらに確認を取ってみました。
具体的には17日以降に反映された
SBIベネフィットシステムズによると12月受理の場合、反映されるのは1月17日からということで17日に確認したところ無事に反映されていました！
このあたりの日付は各月でもしかすると変わるかもしれないので、心配な場合はベネフィットシステムズに確認してみると確実に分かります。
加入者専用のコールセンターの番号も載せておきますね。
加入者専用コールセンター
0120-652-401
月曜日～土曜日 10:00～18:00(祝日、年末年始、弊社指定のメンテナンス日等除く)
※SBIベネフィットシステムズより引用
この日以降でないと掛金確認が出来ないので注意してください。
掛け金の配分も自動で反映されていた
また、今回一番懸念していたのが「掛け金の配分」です。
私は68000円から67000円に変更し、購入している商品は2つだったので新たに配分変更が必要なのか、もしくは自動で反映されるのかが心配でした。
実際にマイページを確認してみると、50％・50％の割合で自動で反映されていました！
私はS&P500と全世界（日本除く）を半分ずつ購入しています。
これまでは34000円ずつでしたが、33500円ずつの購入になったわけですね。
配分変更についてはそのままでいい場合は確認するだけでOK。
もしも配分変更もついでにしたい！という場合は、掛金変更が確認できた後に自分で変更する必要があります。
付加年金加入に伴う掛金変更はうまく書類が届かないと1か月分拠出できなくなる可能性があると言われていたので無事に手続きが終わってよかったです！
何らかの理由で掛け金を変更する必要がある場合は、早めの手続きがおすすめです。
以上「iDeCoの掛金変更後の反映と配分変更の反映について」のご紹介でした。
